چتر بیمه برای نمایندگان بیمه ایران
نرم افزار مدیریت نمایندگی بیمه ایران؛ مدیریت مشتریان، اقساط، تمدید، چک، صندوق، پرسنل و گزارش‌ها در یک سامانه ابری. 30 روز رایگان شروع کنید.
چرا نمایندگی بیمه ایران به سامانه ابری نیاز دارد؟
اگر نماینده بیمه ایران هستید، مدیریت هم‌زمان مشتریان، بیمه‌نامه‌ها، اقساط، تمدیدها و پیگیری‌های روزانه می‌تواند زمان زیادی از شما و تیم‌تان بگیرد. چتر بیمه یک سامانه ابری مدیریت دفاتر نمایندگی است که این فرایندها را در یک محیط یکپارچه کنار هم می‌گذارد تا کارها سریع‌تر، منظم‌تر و قابل ردیابی پیش برود. بدون نیاز به نصب نرم‌افزار و فقط از طریق موبایل یا رایانه، همیشه و همه‌جا به اطلاعات دفتر خود دسترسی دارید. ثبت‌نام کنید و 30 روز چتر بیمه را رایگان تجربه کنید.
در چتر بیمه، برای هر مشتری یک پرونده یکتای کامل ساخته می‌شود؛ بنابراین کارت‌های تکراری و پیگیری‌های پراکنده کنار می‌رود و همه چیز از اقساط و وصول گرفته تا تمدید، فروش مجدد، پیامک‌های خودکار، صندوق و نقدینگی، چک و مدارک ضمانتی و گزارش‌های مدیریتی—در یک صفحه‌کلید کاری مشخص جلوی چشم شماست. اگر با بیمه ایران کار می‌کنید، می‌توانید ساختار رشته‌ها، قراردادها و روش‌های وصول را مطابق رویه دفتر خود تنظیم کنید و روی رشته‌های پُرتکرار مثل ثالث و بدنه تمرکز ویژه داشته باشید. برای آشنایی با خدمات مرتبط می‌توانید صفحه بیمه ایران را نیز ببینید.
مدیریت اقساط و تمدید؛ کارتابل روزانه مخصوص نمایندگی بیمه ایران
اقساط سررسیدشده، پیگیری وصول مطالبات و تمدید بیمه‌نامه‌ها هسته کار روزانه هر دفتر نمایندگی است. چتر بیمه با کارتابل معوقات، ثبت سوابق پیگیری و پیامک‌های خودکار تمدید، نظم لازم را به پیگیری‌های شما می‌آورد تا هیچ قسط یا تمدیدی از قلم نیفتد. هر بار که با مشتری تماس می‌گیرید یا برای او پیام می‌فرستید، نتیجه در همان پرونده یکتای مشتری ذخیره می‌شود تا در نوبت بعدی پیگیری، تصویر کاملی از تاریخچه تعاملات پیش رویتان باشد.
- فهرست هوشمند اقساط سررسیدشده و معوقات برای پیگیری روزانه
- یادآوری تمدید بیمه‌نامه و سررسید قسط با پیامک خودکار و کمپین گروهی
- ثبت تماس، پیگیری، نتیجه مذاکره و برچسب‌های وضعیت در پرونده مشتری
- گزارش لحظه‌ای وضعیت وصول، نرخ تمدید و عملکرد پیگیری‌ها
با استفاده از اقساط و وصول روزانه، تمدید و فروش مجدد و پیامک خودکار و کمپین، کارتابل معوقات شما هر روز دقیق و آماده اقدام است. و چون همه چیز به پرونده مشتری متصل است، هنگام پیگیری یک قسط می‌توانید فرصت فروش مکمل یا ارتقای پوشش را هم بسنجید.
- چرا معوقات نمایندگی در اکسل گم می‌شود — روش‌های پیشگیری از گم‌شدن پیگیری‌ها
- چگونه معوقات نمایندگی بیمه را نصف کنیم؟ — ساخت کارتابل وصول مؤثر
تمرکز بر ثالث و بدنه؛ صدور، وصول و تمدید دقیق برای پرتیراژترین رشته‌ها
در دفاتر نمایندگی بیمه ایران معمولاً بخش عمده ترافیک کاری مربوط به ثالث و بدنه است. چتر بیمه با درنظرگرفتن ریتم کاری این دو رشته، ابزارهای لازم برای صدور جدید، تمدیدی و الحاقیه را کنار هم قرار می‌دهد؛ به‌همراه تراز مالی اجباری تا هیچ پرونده‌ای بدون انضباط مالی نماند. با تعریف رشته، قرارداد و روش وصول مطابق سیاست‌های دفتر، می‌توانید شرایط پرداخت، کمیسیون و فرایند پیگیری را برای هر طرح فروش به‌صورت مستقل تنظیم کنید.
در زمان تمدید ثالث و بدنه، سیستم پرونده‌های نزدیک به پایان را زودتر به کارتابل شما می‌آورد تا برای تماس، پیامک یا پیشنهاد فروش مکمل آماده باشید. اگر به دریافت قسطی عادت دارید، اقساط هر بیمه‌نامه در فهرست جداگانه ثبت می‌شود و با وصول روزانه می‌توانید اولویت‌بندی کنید: معوقات حساس‌تر بالای فهرست، مشتریان خوش‌حساب با فاصله بیشتر. به‌این‌ترتیب نرخ تمدید و وصول شما به‌طور قابل‌سنجش بهبود می‌یابد.
در بخش صدور بیمه‌نامه می‌توانید بیمه‌نامه‌های جدید، تمدیدی و الحاقیه‌ها را ثبت و کنترل کنید. هر تغییر مالی یا الحاقیه تا زمان ترازشدن اقلام نقدی و ثبت دریافت‌ها نهایی نمی‌شود؛ این یعنی خطاهای دستی کمتر و مغایرت‌های مالی قابل‌کنترل.
پرونده یکتای مشتری؛ یک تصویر کامل برای تصمیم‌های روزانه
وقتی همه اطلاعات مشتری در یک پرونده واحد جمع باشد، پیگیری‌ها سریع‌تر و هوشمندانه‌تر انجام می‌شود. در چتر بیمه، صفحه طرف‌حساب و پرونده مشتری شامل مشخصات کامل، بیمه‌نامه‌های فعال و گذشته، اقساط، سوابق تماس و پیگیری، پیامک‌های ارسالی، یادداشت‌ها و برچسب‌های مدیریتی است. با این دید 360 درجه می‌توانید در همان لحظه تصمیم بگیرید: تماس بگیرید، پیام بفرستید، قسط ثبت کنید، یا برای بیمه مکمل پیشنهاد بدهید.
اگر مدارک ضمانتی، چک یا سفته از مشتری دریافت می‌کنید، همه این اقلام در بخش چک و مدارک ضمانتی سامان‌دهی می‌شود. هر برگه جای مشخص دارد—دفتر، مدیریت، بانک یا شرکت—و وضعیت تحویل، عودت یا پیگیری آن شفاف است. برای هماهنگی‌های مالی نیز امکان مشاهده ریزتراکنش‌ها در پرونده مشتری وجود دارد تا در یک گفت‌وگوی تلفنی کوتاه، کل وضعیت را مرور کنید.
برای کاهش ورود داده تکراری یا تحلیل در ابزارهای جانبی، از اکسل و فن‌آوران کمک بگیرید: خروجی اکسل از همه فهرست‌ها، تبدیل وصول گروهی و ابزارهای تطبیقی برای مقایسه و رفع مغایرت‌های صدور. در کنار آن، گزارش‌ها و نمودارهای مدیریتی در گزارش، نمودار و رتبه روند عملکرد دفتر را بر اساس داده‌های ثبت‌شده نشان می‌دهد؛ نه براساس فایل‌های پراکنده شخصی.
صندوق و نقدینگی، پرداخت آنلاین و پیگیری خودکار
کنترل روزانه دریافت‌ها و پرداخت‌ها برای سلامت مالی دفتر حیاتی است. در صندوق و نقدینگی، دخل روزانه را با شمارش اسکناس ثبت می‌کنید و سامانه به‌صورت خودکار کسر یا اضافه احتمالی را مشخص می‌سازد. به‌این‌ترتیب، قبل از پایان روز وضعیت صندوق شفاف می‌شود و نیازی به جست‌وجو در رسیدهای پراکنده ندارید. ثبت و چاپ رسید، گزارش وضعیت صندوق، و ربط‌دادن تراکنش‌ها به بیمه‌نامه یا مشتری همگی در یک سامانه مدیریت خواهد شد.
برای سهولت پرداخت مشتریان، فروش آنلاین و درگاه امکان پرداخت اینترنتی را فراهم می‌کند. اقساط آنلاین در کارتابل مخصوص نمایش داده می‌شود، تراکنش‌های درگاه قابل ردیابی است و مشتری می‌تواند خودش قسط را بپردازد. بدین ترتیب تماس‌های «یادآوری و اعلام شماره کارت» کمتر می‌شود و تیم شما زمان بیشتری برای فروش و خدمات پس از فروش خواهد داشت.
نتایج مالی همه این فرایندها در گزارش‌ها و نمودارها یکپارچه می‌شود تا بتوانید از سطح کلان تا جزئیات هر کارتابل را بررسی کنید: از نرخ وصول و تمدید تا سهم هر رشته و عملکرد افراد. اگر لازم است گزارش‌ها را در ابزارهای دیگر بررسی کنید، خروجی اکسل همه فهرست‌ها در دسترس است.
تیم، نقش‌ها و امنیت؛ مدیریت چندکاربره مناسب رشد دفتر
با بزرگ‌ترشدن دفتر، تفکیک کار افراد و کنترل دسترسی‌ها اهمیت پیدا می‌کند. چتر بیمه با نقش، امنیت و حقوق یک درخت مجوز کامل در اختیار شما می‌گذارد تا برای هر کاربر دقیقاً مشخص کنید کجا را ببیند و کجا را نتواند تغییر دهد. امکان استفاده از رمز دوم، ثبت حضور و مدیریت فیش حقوقی پرسنل در همان محیط فراهم است؛ بنابراین هم امنیت داده‌ها و هم انضباط اداری به‌طور هم‌زمان تقویت می‌شود.
برای انتخاب پلن متناسب با اندازه تیم، از پلن‌های تک‌کاربره، دوکاربره، سه‌کاربره، پنج‌کاربره تا نامحدود استفاده کنید. جزئیات و مقایسه پلن‌ها را در قیمت و تعرفه ببینید و هر زمان نیاز بود، پلن خود را ارتقا دهید. چتر بیمه تلاش می‌کند با حفظ حریم داده‌های شما و کنترل دسترسی مبتنی بر نقش، خیال‌تان از بابت محرمانگی اطلاعات مشتریان و اسناد مالی راحت باشد.
اگر بخشی از زمان روزانه‌تان صرف پیدا کردن کارت مشتری، کنترل اقساط، پیگیری تمدید، هماهنگی پرداخت‌ها یا جمع‌آوری گزارش‌های مدیریتی می‌شود، یکپارچگی چتر بیمه می‌تواند سرعت و دقت کار را بالا ببرد و بدون نیاز به تغییر روش‌های کاری جا افتاده در دفتر. برای آشنایی عملی با امکانات، ویدئوهای آموزشی را ببینید، پرسش‌های متداول را مرور کنید یا مستقیماً با ما در تماس باشید.
اگر با سایر شرکت‌ها هم کار می‌کنید، آشنایی با صفحات معرفی شرکت‌ها می‌تواند مفید باشد: بیمه آسیا، بیمه البرز، بیمه پارسیان، بیمه دی، بیمه پاسارگاد، بیمه معلم، بیمه ما، بیمه آرمان و بیمه تجارت نو.