چتر بیمه، نرمافزار مدیریت نمایندگی بیمه در اراک
نرمافزار مدیریت دفتر نمایندگی بیمه برای اراک و استان مرکزی؛ از پروندهٔ مشتری حقوقی و بیمهنامههای کارفرمایی تا چک، اقساط و پرداخت آنلاین برای بیمه‌گذاران شهرهای اطراف.
چرا نمایندگی در اراک به سامانه ابری نیاز دارد؟
دفتر نمایندگی بیمه در اراک در یک روز ممکن است هم پروندهٔ یک کارگاه ریخته‌گری را تمدید کند و هم قسط بیمه‌نامهٔ یک خانواده را بگیرد. نرم افزار نمایندگی بیمه اراک باید هر دو را بدون جابه‌جایی بین دفتر، اکسل و دفترچهٔ چک نگه دارد. چتر بیمه نرمافزار ابری مدیریت دفتر نمایندگی است: صدور، اقساط، چک، صندوق و پیامک در یک پنل. ما بیمه نمی‌فروشیم؛ ابزار کار دفتر را می‌سازیم.
چتر بیمه را در دفترتان امتحان کنید: شروع ۳۰ روز رایگان
اراک؛ شهری که مشتری حقوقی و صنعتی را جدی میکند
اراک در منابع عمومی به‌عنوان یکی از قطب‌های صنعتی کشور معرفی میشود؛ ویکی‌پدیای فارسی آن را «یکی از چهار قطب صنعتی کشور» نوشته و نام واحدهایی مثل ایرالکو، هپکو، واگن‌پارس و آذرآب را آورده است. ماشین‌سازی اراک روی سایت رسمی خود از تأسیس در ۱۳۴۶ و افتتاح در ۱۳۵۰ با عنوان «اولین صنعت سنگین کشور» یاد میکند. در شهرستان شازند هم پتروشیمی شازند فعال است.
کنار این نام‌های بزرگ، واحدهای کوچک‌تر هم هستند. سایت شهرک صنعتی قطب اراک از ۱۴۵ واحد در زمینه‌هایی مثل ماشین‌کاری، آلومینیوم‌کاری، ریخته‌گری و سازه‌های فلزی نام می‌برد. همین‌ها مشتریان حقوقی دفترهای شهرند: کارگاه پیمانکاری، شرکت تأمین قطعه، مجموعهٔ ساختمانی.
برای دفتر یعنی دو نوع پرونده کنار هم: بیمهگذار حقوقی با شناسهٔ ملی شرکت، بیمهنامههای کارفرمایی، مسئولیت و آتشسوزی، و چکهایی که معمولاً به نام شرکت صادر میشود؛ و خانوارهایی که همان کارکنان صنایع‌اند و بیمه‌نامه‌هایشان را قسطی می‌خرند. دفتری که این دو را در یک فهرست مخلوط نگه دارد، در تمدید و وصول اشتباه میکند.
یک تفاوت دیگر هم هست: مشتری حقوقی معمولاً یک نفر نیست. مسئول مالی، مدیر کارگاه و مدیرعامل هرکدام بخشی از کار را پیگیری می‌کنند. اگر شمارهٔ تماس مسئول مالی در پرونده ثبت نشده باشد، یادآوری قسط به موبایل کسی می‌رود که پرداخت دست او نیست.
پروندهٔ بیمهگذار حقوقی در نرمافزار نمایندگی بیمه اراک
ثبت حقیقی، حقوقی و اتباع
در چتر بیمه نوع هر بیمهگذار از همان ابتدا مشخص میشود: حقیقی، حقوقی یا اتباع. برای حقیقی کد ملی ثبت میشود و رقم کنترلی آن بررسی میشود؛ برای حقوقی شناسهٔ ملی شرکت؛ و برای اتباع شناسه‌ای تا ۴۰ نویسه. کد سیستم بیمهگری هم قابل ثبت است و جست‌وجو با آن ممکن است. مشخصات و نحوهٔ کار در صفحهٔ مدیریت بیمه‌گذاران آمده است.
برای یک شرکت پیمانکار در اراک یعنی پرونده‌ای که بیمه‌نامهٔ کارفرمایی، مسئولیت و آتشسوزی کارگاهش زیر یک نام حقوقی جمع شده‌اند، نه زیر نام شخصی مدیرعامل. وقتی مدیر شرکت عوض شد، سابقه از دست نمی‌رود.
ادغام بیمه‌گذاران تکراری
در دفتری که سال‌ها کار کرده، یک شرکت ممکن است با املای متفاوت چند بار ثبت شده باشد: یک بار با «شرکت»، یک بار با «مهندسی» و یک بار با نام تجاری. بخش «بیمه‌گذاران تکراری» پرونده‌هایی را نشان میدهد که دست‌کم یکی‌شان شناسهٔ ملی ندارد. میشود آن‌ها را در یک پرونده ادغام کرد. بعد از ادغام، بیمهنامهها، اقساط و پرداخت‌ها زیر همان یک پرونده دیده میشوند.
بیمهنامههای کارفرمایی و مسئولیت؛ ورود سریع از اکسل
بیمهنامههای مشتریان صنعتی معمولاً ستون‌های بیشتری از بیمه‌نامهٔ خودرو دارند و ثبت دستی‌شان وقت‌گیر است. چتر بیمه برای خانوادهٔ سامانههای فنآوران و گزارش ثبت بیمه ایران، ورود سریع از خروجی اکسل سامانهٔ شرکت بیمه دارد: تا ۵۰۰ ردیف، با پیشنمایش پیش از ثبت. در میان قالب‌هایی که شناخته میشوند، کارفرما ساختمانی، کارفرما عمرانی، مسئولیت مدنی عمومی، مسئولیت تولیدی و خدماتی و آتشسوزی عمومی هست؛ دقیقاً همان رشته‌هایی که یک دفتر در اراک با مشتری صنعتی بیشتر از بقیه می‌بیند.
برای شرکت‌هایی که قالب سامانه‌شان شناخته نمی‌شود، فایل نمونهٔ خود نرمافزار در دسترس است. جزئیات در صفحهٔ ورود اکسل و مقالهٔ ورود بیمهنامهها از فایل اکسل شرکت بیمه آمده است. توجه کنید: این ورود از فایل خروجی است؛ چتر بیمه به سامانهٔ شرکت بیمه اتصال زنده ندارد.
چک در وجه نمایندگی و چک شرکت؛ وقتی مشتری صنعتی چکی پرداخت میکند
شرکت پیمانکاری که حق بیمهٔ کارفرمایی‌اش را قسطی می‌پردازد، معمولاً چک میدهد. گاهی چک در وجه نمایندگی است و گاهی در وجه شرکت بیمه. در چتر بیمه نوع هر قسط در زمان صدور تعیین میشود: نمایندگی، چک، چک شرکت، چک تحویلی به شعبه، اعلامیهٔ بدهکار یا تسهیلات بانکی.
هر چک وضعیت دارد: در دفتر، نزد مدیریت یا در بانک. چکهای تحویلی به شعبه تب‌های «تحویلنشده»، «تحویلشده» و «عودتشده» دارند و چکی که هنوز وصول نشده، قابل تبدیل به «چک در وجه نمایندگی» است. برای مدارک ضمانتی، مسیر در انتظار ضبط، مدارک مشتری، دفتر و شرکت ثبت میشود. معرفی کامل در صفحهٔ مدیریت چک و مدارک است و برای چکی که برگشت می‌خورد، مقالهٔ چک برگشتی بیمهگذار را ببینید.
یک قاعدهٔ عملی برای دفترهای اراک: پیش از ثبت اقساط مشتری صنعتی، بپرسید چک را چه کسی صادر میکند و در وجه چه کسی. شرکت پیمانکاری که چک‌هایش را از حساب شرکت می‌کشد، با کارگاه کوچکی که چک شخصی مدیرش را میدهد، فرق دارد. همین را در توضیح پرونده بنویسید تا اگر چکی برگشت خورد، معلوم باشد با چه کسی تماس بگیرید.
دفتر اراک و مشتریان ساوه، خمین و محلات؛ لینک پرداخت و پرتال
دفترهای اراک فقط به مشتری داخل شهر محدود نیستند. ساوه، خمین، محلات، دلیجان و شازند در همان استان مرکزی‌اند و بیمه‌گذاری که در یکی از این شهرها زندگی میکند، برای پرداخت یک قسط نباید تا اراک بیاید.
- لینک پرداخت امن: از دفتر برای بیمهگذار پیامک میشود و او با درگاه زرینپال یا پارسیان می‌پردازد. پرداخت ابتدا بدهی و جریمه را پوشش میدهد. لینک پرداخت آنلاین را ببینید.
- پرتال بیمهگذار: ورود با موبایل ثبتشده و کد یکبارمصرف؛ بیمهنامهها، اقساط و پرداخت‌ها دیده میشوند و اگر دفتر اجازه داده باشد، فایل بیمه‌نامه دانلود میشود. پرتال بیمهگذار.
یک نکته برای مشتریان شهرهای اطراف: موبایلی که در پرونده ثبت میشود، همان موبایلی است که کد ورود پرتال و لینک پرداخت به آن می‌رود. برای شرکت‌ها شمارهٔ مسئول مالی را ثبت کنید، نه شمارهٔ عمومی دفتر شرکت.
برای مسئول مالی شرکتی در ساوه که هر ماه چند قسط کارکنانش را پیگیری میکند، همین پرتال جای چند تماس تلفنی را می‌گیرد.
یک روز در دفتر اراک: از چک پیمانکار تا قسط خانوار
صبح، میز کار و اقساط معوق. مدیر دفتر پنل را باز میکند و کارت اقساط سررسیدشده و معوق را می‌بیند. صف «اقساط معوق آنلاین» سه تب دارد. کارشناس برای خانواده‌ای در خمین که قسطش عقب افتاده، لینک پرداخت می‌فرستد و نتیجهٔ تماس را ثبت میکند.
ظهر، تمدید بیمه‌نامهٔ کارفرمایی. بیمه‌نامهٔ کارفرمای یک شرکت پیمانکار عمرانی رو به اتمام است. کارشناس پروندهٔ حقوقی شرکت را باز میکند، سابقه را می‌بیند، بیمه‌نامهٔ تمدید را در سامانهٔ شرکت بیمه صادر میکند و خروجی اکسل آن را با ورود سریع به دفتر می‌آورد. اقساط را از نوع «چک شرکت» تعریف میکند و چکها را ثبت میکند.
عصر، بستن صندوق. دریافت‌های نقد و کارت روز در دخل روزانه جمع شده‌اند. مسئول صندوق نقد را به صندوق یا کارت منتقل میکند و پیامک گزارش ورود نقد برای مدیر می‌رود. فردا صبح، کارتابل دیروز آماده است.
اگر دفترتان در قم یا تهران هم شعبه یا مشتری دارد، صفحه‌های چتر بیمه در قم و چتر بیمه در تهران را هم ببینید.
پرسش‌های پرتکرار
برای مشتری حقوقی (شرکت) در نرمافزار چه اطلاعاتی ثبت میشود؟
نوع بیمهگذار «حقوقی» انتخاب میشود و شناسهٔ ملی شرکت به جای کد ملی ثبت میشود. کد سیستم بیمهگری هم قابل ثبت است. همهٔ بیمهنامهها، اقساط و پرداختهای شرکت زیر همین پرونده جمع میشوند و پروندههای تکراری قابل ادغاماند.
بیمهنامههای کارفرمایی را میشود از فایل اکسل شرکت بیمه وارد کرد؟
بله، برای خانوادهٔ سامانههای فنآوران و گزارش ثبت بیمه ایران. قالبهای کارفرما ساختمانی، کارفرما عمرانی، مسئولیت مدنی عمومی، مسئولیت تولیدی و خدماتی و آتشسوزی عمومی شناخته میشوند؛ تا ۵۰۰ ردیف و با پیشنمایش. برای بقیه، فایل نمونهٔ نرمافزار هست.
بیمهگذار ساکن ساوه یا خمین چطور قسطش را بدون آمدن به اراک بپردازد؟
با لینک پرداخت امنی که دفتر پیامک میکند، یا با ورود به پرتال بیمهگذار با موبایل ثبتشده و کد یکبارمصرف. پرداخت از درگاه زرینپال یا پارسیان انجام میشود و در دفتر ثبت میشود.
چکهایی که مشتری صنعتی بابت قسط میدهد کجا پیگیری میشود؟
در بخش چکها، با نوع چک (نمایندگی یا شرکت) و وضعیت (در دفتر، نزد مدیریت، بانک). چکهای تحویلی به شعبه تب تحویلنشده، تحویلشده و عودتشده دارند.
چتر بیمه را در دفترتان امتحان کنید: شروع ۳۰ روز رایگان