کیفپول بیمهگذار در چتر بیمه؛ شارژ از پرتال و اعمال موجودی آن روی قسط
در بعضی دفترها مبلغی که بیمهگذار بیشتر پرداخته، یا اعتباری که برای قسط بعدی کنار گذاشته شده، فقط در یادداشت یا پیام کارمند می‌ماند و وقتی باید به کار بیاید پیدا نمی‌شود. همان روز تلفن دفتر با پرسیدن شماره کارت یا ماندهٔ قسط بند میشود. در چتر بیمه یک موجودی کیفپول به پروندهٔ بیمهگذار وصل است؛ خودش میتواند از پرتال آن را شارژ کند و دفتر در پنل مبلغی به آن اضافه یا از آن کم کند و همان موجودی را به قسط بزند.
بیمهگذار موجودی را از خانهٔ پرتال شارژ میکند
خانهٔ پرتال یک خلاصه از وضع بیمهگذار می‌گذارد. از همان‌جا دو کار جدا در دسترس است: پرداخت یک‌جای بدهی فعلی، یا شارژ موجودی کیفپول. هر دو روی درگاه پرداخت آنلاین همان دفتر انجام میشود. درگاه میتواند زرینپال باشد و میتواند پارسیان باشد؛ چتر بیمه هر دو را پشتیبانی میکند. این رویدادها در پنل دفتر ردیف میشوند، پس کارمند برای این مسیر دنبال عکس رسید کارت‌به‌کارت نمی‌گردد.
وقتی شارژ در پرتال ثبت شد، اعتبار برای قسط‌هایی که هنوز نرسیده‌اند در همان پرونده می‌ماند. نحوهٔ ورود به پرتال و بخش‌هایی مثل فایل بیمه‌نامه و فهرست قسط‌ها در صفحهٔ پرتال بیمهگذار آمده است. این صفحه فقط مسیر کیفپول را می‌گوید و جای معرفی کامل پرتال نیست.
در پنل دفتر، موجودی اضافه یا کم میشود و به قسط زده میشود
آنچه بیمهگذار در پرتال به‌عنوان کیفپول می‌بیند، موجودی جداگانه‌ای نیست؛ همان رقمی است که در پرونده‌اش در پنل ثبت شده است. کارمند دفتر در پنل میتواند به این موجودی واریز کند، از آن برداشت کند، و موجودی را روی یک قسط اعمال کند.
اگر مشتری بیشتر از بدهیاش پول داده باشد، یا باید مبلغی به او برگردد، یک راه این است که پرداخت به مشتری در سابقهٔ مالی همان پرونده ثبت شود. راه دیگر خود کیفپول است: مبلغ اضافه وارد موجودی میشود و بعد روی قسط بعدی اعمال میشود، یا اگر لازم باشد برداشت میشود. با این کار آن مبلغ در یادداشت جدا رها نمی‌شود. روال ثبت دریافت و پرداخت و صندوق را در صفحهٔ دریافت و پرداخت دفتر بیمه و مقالهٔ صندوق و دریافت و پرداخت روزانه بخوانید.
کیفپول با پرداخت کل بدهی و با لینک یک قسط فرق دارد
پرداخت یک‌جای بدهی، بدهی فعلی را از درگاه تسویه میکند. شارژ کیفپول موجودی می‌سازد تا بعد به قسط‌ها زده شود. هر دو از خانهٔ پرتال در دسترس‌اند، ولی کارشان یکی نیست.
لینک پرداخت فقط برای همان یک قسط ساخته میشود و صفحهٔ عمومی‌اش بدون ساختن حساب و بدون وارد کردن رمز باز میشود. کسی که هنوز به پرتال نیامده، همان لینک پیامکی را دارد و برای پرداخت آن قسط لازم نیست وارد پرتال شود. ساختن لینک و فرستادنش با پیامک در صفحهٔ لینک پرداخت آنلاین قسط آمده است. کیفپول وقتی به کار می‌آید که بخواهید اعتبار در پرونده بماند و بعد روی قسط اعمال شود.
بعد از شارژ یا واریز، رد پرداخت کجا دیده میشود؟
اگر وجه از درگاه آمده باشد، در فهرست تراکنش‌های درگاه دفتر دیده میشود و در بخش مالی همان پرونده، کنار دیگر پرداخت‌های آنلاین آن بیمهگذار، ثبت میشود. ویجت تراکنش درگاه روی میز کار هم روند این پرداخت‌های آنلاین را نشان می‌دهد. کارمند برای پیگیری این رویدادها به جمع کردن عکس رسید وابسته نیست.
کیفپول در کار روزانهٔ دفتر چه میکند؟
- بیمهگذار از خانهٔ پرتال موجودی کیفپول را شارژ میکند و پرداخت روی درگاه دفتر انجام میشود.
- کیفپول پرتال از پروندهٔ پنل جدا نیست؛ یک موجودی است.
- دفتر در پنل واریز و برداشت میکند و موجودی را روی قسط اعمال میکند.
- مبلغ اضافه را میتوان وارد کیفپول کرد تا بعد به قسط بعدی زده شود، یا در صورت نیاز برداشت شود.
- لینک پرداخت برای یک قسط می‌ماند و ورود به پرتال نمی‌خواهد.
پرسش‌های متداول دربارهٔ کیفپول بیمهگذار
کیفپول پرتال با کیفپول پرونده در پنل فرق دارد؟
نه. آنچه در پرتال دیده میشود همان موجودی پرونده در پنل است.
بیمهگذار از کجا موجودی را شارژ میکند؟
از خانهٔ پرتال. پرداخت روی درگاه دفتر انجام میشود و زرینپال و پارسیان پشتیبانی میشوند.
دفتر چطور موجودی را به قسط میزند؟
در پنل میتواند به موجودی واریز کند، از آن برداشت کند، و موجودی را روی قسط اعمال کند.
اگر بیمهگذار بیشتر از بدهیاش بپردازد چه میشود؟
میتوان پرداخت به مشتری را در سابقهٔ مالی پرونده ثبت کرد، یا مبلغ اضافه را به کیفپول او ریخت تا بعد روی قسط بعدی اعمال شود یا در صورت نیاز برداشت شود.
برای پرداخت یک قسط باید وارد پرتال شد؟
نه. لینک پرداخت مخصوص همان قسط است و بدون ورود باز میشود. کیفپول برای ماندن اعتبار در پرونده و اعمال بعدی روی قسط است.
موجودی کیفپول را در پروندهٔ بیمهگذار نگه دارید
چتر بیمه نرم افزار نمایندگی بیمه‌ای است که کیفپول را به پرونده وصل میکند، شارژ از پرتال را روی درگاه دفتر انجام می‌دهد و به دفتر اجازه می‌دهد در پنل واریز و برداشت کند و موجودی را روی قسط اعمال کند. حساب دفترتان را بسازید و این مسیر را در کار روزانه ببینید.
خدمات مرتبط
مدیریت هوشمند دریافت و پرداخت‌های روزانه نمایندگی بیمه
هر دریافت و پرداخت، یک رکورد مالی مهم است! با چتر بیمه، تراکنش‌های روزانه، دریافتی اقساط و پرداخت‌های مشتریان را ثبت کنید و عملکرد مالی کارکنان را شفاف‌تر ببینید.
رتبه‌بندی کارشناسان؛ امتیاز صدور، وصول و پیگیری کنار هم
برای مرور کار کارشناسان، فقط به تعداد بیمه‌نامه‌ها نگاه نکنید. رتبه‌بندی چتر بیمه امتیاز صدور، وصول و پیگیری را کنار هم نشان می‌دهد.
ورود اطلاعات بیمه‌گذاران و بیمه‌نامه‌ها از اکسل در چتر بیمه
فایل‌های بیمه‌گذاران و بیمه‌نامه‌ها مسیر ورود جداگانه دارند. قالب درست را انتخاب کنید و اطلاعات را پیش از ثبت بررسی کنید.
سطح دسترسی و امنیت ورود در چتر بیمه؛ هر کارمند فقط کار خودش را می‌بیند
برای هر کارمند دفتر یک نقش تعریف کنید. پنل فقط صفحه‌ها و دکمه‌هایی را نشان می‌دهد که آن نقش اجازه‌اش را دارد، و پنل امکان ورود دومرحله‌ای هم دارد.