چتر بیمه برای نمایندگان بیمه تعاون
نرم افزار نمایندگی بیمه تعاون؛ ثبت دریافت قسط، صندوق هر کارشناس با ریز اسکناس، کارتابل دریافت روز، لینک پرداخت آنلاین و ورود اکسل. ۳۰ روز رایگان.
چرا نمایندگی بیمه تعاون به سامانه ابری نیاز دارد؟
مدیرعامل بیمه تعاون در نشست سراسری مدیران در خرداد ۱۴۰۵ گفت هدف‌گذاری فروش امسال باید «به‌گونه‌ای باشد که بخش عمده فروش از طریق شبکه فروش شامل کارگزاران، نمایندگان و شعب استان‌ها محقق شود». وقتی سهم بزرگ فروش از دفترهای نمایندگی می‌گذرد، دقت حساب مالی همین دفترها هم مهم‌تر میشود. آخر هر روز در یک نمایندگی بیمه تعاون، کسی باید جواب بدهد امروز چقدر پول آمده، چقدرش نقد بوده، چقدرش کارت و چقدرش آنلاین، و آیا عدد صندوق با رسیدها می‌خواند یا نه. وقتی دریافت‌ها در چند دفترچه و پیام‌های بانکی پخش باشد، این حساب‌رسی شبانه یا عقب می‌افتد یا با حدس انجام میشود. چتر بیمه یک نرم افزار نمایندگی بیمه تعاون ابری است که هر ریال دریافتی را همان لحظه به قسط، کارشناس و صندوقش وصل می‌کند؛ مدیر هم بدون آمدن به دفتر، از هر جا گزارش روز را می‌بیند.
۳۰ روز رایگان امتحان کنید | تعرفه‌ها | پرسش از کارشناس
ثبت دریافت: از انتخاب قسط تا چاپ سند
وقتی بیمهگذار تعاون برای پرداخت می‌آید یا تماس می‌گیرد، کارشناس قسط‌هایی را که قرار است تسویه شوند انتخاب می‌کند و مبلغ را به‌صورت نقد، کارت یا تخفیف ثبت می‌کند. سیستم اول بدهی و جریمه را پوشش می‌دهد، بعد اصل قسط را؛ پس دیگر لازم نیست کسی با ماشین‌حساب تقسیمش کند. سند دریافت چاپ میشود و در صورت نیاز، لینک پرداخت و پیامک هم برای مشتری ارسال میشود.
- پرداخت به مشتری: اگر قرار است مبلغی به بیمهگذار برگردد، آن هم به‌عنوان پرداخت ثبت میشود.
- کیف پول بیمهگذار: واریز، برداشت و اعمال موجودی روی قسط.
- جریمه دیرکرد: به‌طور پیش‌فرض از روز ۲۱ پس از سررسید، با مهلت و درصد قابل تغییر.
- انواع قسط: وصول نمایندگی، چک، چک شرکت، اعلامیه بدهکار و تسهیلات بانکی، هر کدام جدا.
صندوق هر کارشناس و دفتر صندوق مدیر
هر کارشناس نقدی را که گرفته به صندوق خودش واریز می‌کند و دفتر صندوق، ورود و خروج‌ها را به ترتیب نشان می‌دهد. در صندوق، ریز اسکناس هم ثبت میشود تا شمارش پول با عدد سیستم مقایسه شود. برداشت و واریز صندوق، ویرایش یا حذف دریافت نقدی، ثبت رسید با تاریخ دلخواه و ثبت رسید به نام کارشناس دیگر، هر کدام مجوز جداگانه دارند؛ پس هر کسی نمی‌تواند عدد صندوق را جابه‌جا کند. گزارش صندوق هم با پیامک برای مدیران فرستاده میشود.
کارتابل دریافت روز و بازه
کارتابل دریافتی سه نما دارد: دریافتهای امروز همه، دریافتهای امروز خودم، و یک بازه دلخواه با فیلتر تاریخ، کارشناس و رشته. هر کارشناس می‌تواند روی کارتابل شخصی‌اش توضیح بنویسد؛ مثلاً اینکه یک واریز کارت‌به‌کارت هنوز تأیید نشده است. از هر جدول هم همه ردیف‌های فیلترشده را به اکسل می‌برید تا برای حسابدار بیرون از دفتر بفرستید. شرح این بخش در دریافت و پرداخت روزانه و کارتابل مالی و گزارش بازه‌ای آمده است.
کارتابل دریافت را با داده دفتر خودتان ببینید
پرداخت آنلاین بیمهگذار، بدون صف در دفتر
برای هر قسط می‌توانید لینک پرداخت HTTPS بسازید و پیامک کنید؛ مشتری بدون ورود به حساب، از درگاه پرداخت بانکی (مثل زرین‌پال) پرداخت می‌کند. در فهرست تراکنش‌ها و لینک‌ها معلوم است کدام لینک باز شده و مشتری کی از درگاه برگشته است، و روی میز کار، کارت تراکنش‌های درگاه و اقساط فروش آنلاین جدا دیده میشود. بیمهگذار اگر بخواهد همه بدهی‌اش را یک‌جا ببیند، با موبایل و رمز یک‌بارمصرف وارد پرتالش میشود، کل بدهی را می‌پردازد یا کیف پولش را شارژ می‌کند و فرم پیشنهاد را با رمز یک‌بارمصرف و ثبت کامل شواهد تأیید می‌کند.
رسید و برگه اقساط با نام دفتر شما
در تنظیمات برند و چاپ، ظاهر برگه اقساط، پاورقی رسید و اطلاعات تماس دفتر را تعیین می‌کنید. برگه اقساط هر بیمه‌نامه با شماره کارت، تلفن، پیام‌رسان و نشانی دفتر چاپ میشود تا مشتری بداند قسط بعد را کجا و چطور بپردازد.
جایی که پول به بقیه کارها وصل میشود
چتر بیمه قالب ورود اکسل بیمه تعاون را دارد؛ خروجی اکسل سامانه شرکت را تا ۵۰۰ سطر بارگذاری می‌کنید و بعد از پیش‌نمایش، بیمه‌نامه‌ها با قسط‌هایشان ثبت میشوند. دوازده قالب رشته‌ای آماده هست و ورود فقط از راه فایل است. پس از آن، قسط‌های عقب‌افتاده در صف کارشناس وصول، تمدیدهای ۴۵ روز آینده در فهرست تمدید و بیمه‌نامه‌های ۱۰ روز اخیر در فهرست بازاریابی مجدد قرار می‌گیرند. چک‌ها و مدارک ضمانتی هم وضعیت خود را دارند. بیشتر بخوانید: اقساط و وصول، چک و مدارک ضمانتی و تمدید و فروش مجدد.
پرسش‌های مالی نمایندگی‌های بیمه تعاون
آیا ثبت ریز اسکناس در صندوق ممکن است؟
بله. هنگام کار با صندوق، ریز اسکناس به تفکیک مبلغ ثبت میشود تا شمارش نقد با عدد سیستم مقایسه شود.
کارشناس می‌تواند رسید را با تاریخ گذشته ثبت کند؟
فقط با مجوز استثنای «تاریخ دلخواه». ثبت رسید به نام کارشناس دیگر و ویرایش یا حذف نقد هم مجوز جدا دارند.
مشتری برای پرداخت آنلاین قسط باید حساب کاربری بسازد؟
خیر. لینک پرداخت به صفحه عمومی پرداخت میرود و ورود نمیخواهد. پرتال بیمهگذار برای دیدن همه قسطها و بیمهنامههاست.
اگر دفتر ما نماینده شرکتهای دیگر هم باشد، صندوق جدا میشود؟
خیر، دریافتهای همه شرکتها در همان صندوق و کارتابل ثبت میشود و با فیلتر رشته و کارشناس جدا میشوند. صفحههای بیمه سینا، بیمه تجارت نو و بیمه آرمان یا فهرست شرکتهای بیمه را هم ببینید.
یک ماه صندوق دفترتان را در چتر بیمه ببندید و ببینید حساب آخر روز چقدر کوتاه‌تر میشود. پشتیبانی شنبه تا پنجشنبه از ۹ تا ۱۸ پاسخ می‌دهد.