چتر بیمه برای نمایندگان بیمه رازی
نرم افزار نمایندگی بیمه رازی؛ صف اقساط معوق، لینک پرداخت پیامکی، چک و مدارک ضمانتی، صندوق و ورود اکسل فن‌آوران در یک پنل ابری. ۳۰ روز رایگان.
چرا نمایندگی بیمه رازی به سامانه ابری نیاز دارد؟
در بسیاری از دفترهای نمایندگی بیمه رازی، فروش قسطی بخش بزرگی از کار است و همین یعنی بخش بزرگی از وقت تیم صرف پیگیری پول میشود: کدام قسط گذشته، کدام چک برگشته، مدرک ضمانتی کدام بیمه‌گذار هنوز به شرکت نرسیده. وقتی این‌ها روی کاغذ یا در یک فایل مشترک نگه داشته شود، کافی است یک نفر ردیفی را پاک کند یا فایل نسخه قدیمی باشد. چتر بیمه، نرم افزار نمایندگی بیمه رازی روی بستر ابری است که این حساب‌ها را برای هر کاربر با سطح دسترسی خودش، آنلاین و به‌روز نگه می‌دارد.
شروع رایگان ۳۰ روزه | گفت‌وگو با کارشناس | قیمت پلن‌ها
وصول قسطهای بیمه رازی، بدون دفترچه بدهکاران
داشبورد اقساط معوق، قسطهایی را که سررسیدشان گذشته یا امروز می‌رسد در یک صف جمع میکند. صف را میشود بر اساس بیمه‌گذار یا بازه تاریخ فیلتر کرد و بر اساس مبلغ مرتب کرد؛ هر کارشناس وصول هم فقط بدهکارانی را می‌بیند که اجازه پیگیری‌شان را دارد. از کنار هر ردیف می‌توانید پیام پیگیری بفرستید، تاریخچه پیام‌های قبلی همان قسط را ببینید و خروجی اکسل صف را برای جلسه بگیرید.
- لینک پرداخت: برای قسط یک لینک امن ساخته و پیامک میشود؛ بیمه‌گذار بدون ساختن حساب، از درگاه پرداخت میکند.
- شماره کارت دفتر: برای مشتری‌ای که کارت‌به‌کارت را ترجیح می‌دهد، با یک پیامک ارسال میشود.
- جریمه تأخیر: پیشفرض آن از روز ۲۱ پس از سررسید است؛ مهلت بدون جریمه و درصد ماهانه را در تنظیمات عوض می‌کنید.
- ترتیب تسویه: هنگام دریافت وجه، ابتدا بدهی و جریمه پوشش داده میشود و رسید چاپ میشود.
نوع هر قسط هم مشخص است: وصول توسط خود نمایندگی، چک، چک شرکت، اعلامیه بدهکار یا تسهیلات بانکی. در چاپ برگه اقساط، شماره کارت، تلفن، پیام‌رسان و نشانی دفتر در پاورقی می‌آید تا مشتری بداند قسط بعدی را کجا بپردازد. برای وصول گروهی هم می‌توانید اکسل را به فایل وصول گروهی با ستون‌های کد رشته، کد نماینده، سال، شماره و مبلغ تبدیل کنید. توضیح کامل در مدیریت اقساط و وصول.
چکها و مدارک ضمانتی؛ هر برگه کجاست؟
یکی از دردسرهای فروش قسطی، رد گم کردن مدارک است. در چتر بیمه هر مدرک ضمانتی یکی از این وضعیت‌ها را دارد: در انتظار ضبط، نزد مشتری، موجود یا در راه دفتر، موجود یا در راه شرکت. ارسال مدرک از دفتر به شرکت ثبت میشود و هر مرحله باید تأیید یا رد شود؛ تحویل مستقیم به شرکت هم مجوز جداگانه دارد. چکها هم به همین شکل دسته‌بندی میشوند: در دفتر، نزد مدیریت، در بانک یا چک شرکت.
بخش پرونده اقساط هم کمک میکند پرونده‌های قسطی ناقص جا نمانند؛ فهرست پرونده‌های تحویل‌نشده، ناقص، دارای خطا و تکمیل‌شده جداگانه در دسترس است. جزئیات در صفحه مدیریت مدارک ضمانتی و چکها.
پرتفوی رازی را از خروجی فن‌آوران وارد کنید
بیمه رازی یکی از ۲۱ شرکت خانواده فن‌آوران است که فایل اکسلشان در چتر بیمه خوانده میشود. خروجی را از سامانه فن‌آوران می‌گیرید، شرکت و رشته را انتخاب می‌کنید و تا ۵۰۰ سطر را بعد از مرور پیش‌نمایش ثبت می‌کنید. برای رشته‌هایی مانند ثالث، بدنه، آتش‌سوزی عمومی و مسئولیت مدنی قالب آماده وجود دارد. ورود اطلاعات همیشه از همین فایل است و نرم‌افزار به‌طور خودکار چیزی از سامانه شرکت برداشت نمی‌کند.
سوابقی که فقط در اکسل دفتر بوده‌اند هم با قالب اکسل چتر بیمه وارد میشوند؛ هر سطر تا ۱۲ قسط را می‌پذیرد و اگر جمع اقساط با مبلغ بیمه‌نامه یکی نباشد یا شماره بیمه‌نامه تکراری باشد، پیش از ثبت هشدار می‌گیرید.
بیمه‌گذار، بدهی خودش را خودش می‌بیند
بخشی از تماس‌های روزانه دفتر فقط برای این است که مشتری بپرسد چقدر بدهکار است. در پرتال بیمه‌گذار، مشتری با شماره موبایل و رمز یکبارمصرف وارد میشود، فهرست قسط‌ها و پرداخت‌های قبلی را می‌بیند، کل بدهی را آنلاین می‌پردازد یا کیف پولش را شارژ میکند. فرم پیشنهاد بیمه را هم همان‌جا تأیید یا رد میکند؛ این تأیید با رمز یکبارمصرف و ثبت کامل شواهد انجام میشود. پرداخت‌ها از درگاه پرداخت بانکی (مثل زرین‌پال) انجام میشود و تراکنش‌ها در پنل ثبت است.
داشبورد اقساط معوق را رایگان امتحان کنید
تمدید و فروش دوباره در کنار وصول
بیمه‌گذاری که قسطهایش را منظم پرداخته، بهترین گزینه برای تمدید است. فهرست تمدید چتر بیمه بیمه‌نامه‌هایی را که تا ۴۵ روز دیگر تمام میشوند نشان می‌دهد و پیامک یادآوری به‌طور پیشفرض پنج روز و یک روز قبل ارسال میشود. فهرست بازاریابی مجدد هم بیمهنامههای ۱۰ روز اخیر را برای پیشنهاد رشته تازه کنار می‌گذارد. بیشتر بخوانید: تمدید و فروش مجدد و پیامک خودکار.
صندوق و تیم وصول زیر نظر مدیر
کارشناس وصول نقدی را که دریافت کرده به صندوق خودش واریز میکند و مدیر در دفتر صندوق، جمع روز را با ریز اسکناس می‌بیند؛ گزارش صندوق هم می‌تواند برای مدیران پیامک شود. ثبت رسید با تاریخ دلخواه یا به نام کارشناس دیگر فقط با مجوز ویژه ممکن است. برای کل تیم، ۱۱ نقش آماده تعریف شده و رتبه‌بندی ماهانه امتیاز وصول را هم حساب میکند. صفحههای کارتابل مالی، دریافت و پرداخت روزانه و مدیریت پرسنل را ببینید.
پرسش‌های رایج درباره وصول در نمایندگی بیمه رازی
میتوانم روز شروع جریمه دیرکرد را تغییر دهم؟
بله. پیشفرض، شروع جریمه از روز ۲۱ پس از سررسید است و مهلت بدون جریمه و درصد ماهانه آن در تنظیمات تغییر میکند.
مشتری برای پرداخت قسط باید ثبتنام کند؟
خیر. لینک پرداختی که پیامک میشود به صفحه عمومی پرداخت میرود و به ورود نیاز ندارد. اگر بخواهد همه قسطهایش را ببیند، با موبایل و رمز یکبارمصرف وارد پرتال میشود.
قسطهای چکی و قسطهایی که خود دفتر وصول میکند جدا دیده میشوند؟
بله. نوع هر قسط ثبت میشود و چکها وضعیت جداگانه دارند؛ از چک در دفتر تا چک در بانک و چک شرکت.
دفتر ما با شرکتهای دیگر هم کار میکند؛ مشکلی نیست؟
نه، بیمهنامههای چند شرکت در یک پنل کنار هم مدیریت میشوند. برای نمونه صفحههای بیمه تجارت نو، بیمه دی و بیمه ایران یا همه شرکتهای بیمه را ببینید.
پیگیری پول دفتر را از دفترچه به یک صف منظم منتقل کنید؛ ۳۰ روز وقت دارید تا نتیجه را ببینید. پشتیبانی شنبه تا پنجشنبه از ۹ تا ۱۸ همراه شماست.