چتر بیمه برای نمایندگان بیمه ملت
نرم افزار نمایندگی بیمه ملت؛ صف اقساط هر کارشناس، فهرست تمدید ۴۵ روزه، پیشنهاد خودکار رشته دوم، صندوق و پرتال بیمهگذار در یک پنل تحت وب. ۳۰ روز رایگان.
چرا نمایندگی بیمه ملت به سامانه ابری نیاز دارد؟
بیمه ملت از آذر ۱۳۸۲ با مجوز بیمه مرکزی در رشته‌های زندگی و غیرزندگی کار می‌کند و شهریور ۱۴۰۵ محصول تازه «بیمه زندگی ارجان» را در همایش نمایندگان برترش معرفی کرد. در همان همایش، محمدتقی چراغی، عضو هیئت‌مدیره، به گزارش خبرایران گفت سهم شبکه فروش از فروش شرکت باید بالاتر برود. او این را هم گفت که نمایندگان ملت سال‌ها بدون تکیه بر شعبه کار کرده‌اند و در مذاکره و پیگیری ورزیده‌اند. یعنی در دفتر ملت، پیگیری قسط، تمدید و فروش دوم بیشتر بر دوش خود دفتر است. هر چه مشتری بیشتر شود، دفترچه و حافظه همکاران زودتر کم می‌آورد. برای همین، نرم افزار نمایندگی بیمه ملت در چتر بیمه بدون نصب، در مرورگر باز میشود و پیگیری‌های دفتر را از ذهن افراد به صف کار مشترک منتقل می‌کند.
۳۰ روز رایگان امتحان کنید | هماهنگی دمو | تعرفه‌ها
پیگیری با خود دفتر است؛ برای هر کارشناس یک صف جدا
در داشبورد اقساط معوق، بدهکارها به ترتیب مبلغ صف می‌شوند و هر کارشناس فقط مشتریانی را می‌بیند که مجاز به پیگیری‌شان است. تب «یادآوری‌ها تا امروز» هم کارهایی را که برای امروز قول داده شده جلوی چشم می‌گذارد. از همان ردیف، پیام پیگیری ثبت میشود، شماره کارت برای مشتری پیامک می‌رود یا یک لینک پرداخت HTTPS ساخته میشود. مشتری لینک را باز می‌کند و بدون ورود به حساب کاربری، قسطش را آنلاین می‌پردازد. تاریخچه پیام‌های هر قسط و هر بیمهگذار می‌ماند و اگر همکاری مرخصی باشد، نفر بعدی از همان‌جا ادامه میدهد.
دیرکرد هم قاعده دارد: تا روز ۲۰ بعد از سررسید جریمه‌ای حساب نمی‌شود و از روز ۲۱ جریمه می‌خورد؛ این پیش‌فرض است و مهلت و درصد ماهانه‌اش در تنظیمات دست شماست. هنگام دریافت وجه، اول بدهی و جریمه پوشش داده میشود و رسید قابل چاپ است. شرح کامل: اقساط و وصول.
ثالث یک‌ساله و بیمه زندگی چندساله، در پرونده یک مشتری
مشتری ملت ممکن است امسال بیمه بدنه بخرد و سال بعد بیمه زندگی. همه این بیمهنامهها زیر پرونده همان مشتری جمع می‌شوند، با نوع شخص، کد ملی اعتبارسنجی‌شده، کد سیستم بیمه‌گری، شغل، وضعیت پرداخت و میانگین تأخیر. پیش از قسطی کردن بیمهنامه تازه، خوش‌حسابی مشتری را از سابقه خودش می‌بینید. اگر مشتری دو بار ثبت شده باشد، دو پرونده ادغام می‌شوند؛ کیف پول هم برای پیش‌پرداخت و برداشت روی قسط کنار پرونده است. جزئیات در مدیریت بیمهگذاران.
سوابق قدیمی دفتر از اکسل وارد می‌شوند؛ در قالب خود چتر بیمه هر ردیف جای ۱۲ قسط دارد، مشتری و سند مالی همان لحظه ساخته می‌شوند و اگر جمع اقساط نخواند یا شماره بیمهنامه تکراری باشد، ردیف پذیرفته نمی‌شود. فهرست بیمهگذاران را هم میتوانید جداگانه با فایل نمونه و پیشنمایش وارد کنید.
بعد از هر صدور، پیشنهاد رشته بعدی
وقتی شرکت روی بیمه‌های زندگی تأکید دارد، مشتری فعلی ثالث و آتش‌سوزی آماده‌ترین مخاطب پیشنهاد بعدی است. قانون «پیشنهاد بیمه» این کار را خودکار می‌کند: با تأخیری که تعیین میکنید و بر پایه رشته صادرشده و شغل مشتری، پیامکی برای رشته‌ای دیگر می‌رود. پیش از فعال‌سازی، متن روی داده یک مشتری واجد شرایط پیشنمایش میشود و تعداد صفحه‌های پیامک شمرده میشود. صدورهای ۱۰ روز گذشته هم در فهرست بازاریابی مجدد برای تماس دوم می‌مانند.
برای هر کارشناس و کل دفتر میتوانید هدف صدور ماهانه به تفکیک رشته تعریف کنید. این‌طوری رشد سهم دفتر از بیمه زندگی هر ماه با عدد معلوم دیده میشود. روی فرم صدور هم معرف یا بازاریاب را ثبت میکنید. بیشتر در پیامک خودکار و کمپین.
قانون پیشنهاد بیمه را روی مشتریان خودتان بسازید
تمدید: هر بیمهنامه از ۴۵ روز پیش در فهرست تمدید می‌آید
هر بیمهنامه از ۴۵ روز پیش در فهرست تمدید می‌آید؛ برای هر تماس توضیحی کنار بیمهنامه می‌ماند. پیامک یادآوری، اگر تغییرش ندهید، ۵ روز و ۱ روز پیش از پایان بیمهنامه برای رشته‌های انتخابی ارسال میشود. روی میز کار هم انقضاهای یک هفته آینده که کامنت پیگیری ندارند، هشدار می‌دهند. شرح بیشتر در تمدید و فروش مجدد.
پرتال بیمهگذار و تأیید فرم پیشنهاد از راه دور
مشتری با شماره همراه و کد یک‌بارمصرف به پرتال خودش می‌رود؛ خلاصه حساب را می‌بیند، کل بدهی را یکجا می‌پردازد، کیف پولش را شارژ می‌کند و فایل بیمهنامههای فعال و منقضی را دانلود می‌کند. فرم پیشنهاد هم همان‌جا پذیرفته یا رد میشود؛ تأیید با رمز یک‌بارمصرف و ثبت کامل شواهد. برای مشتری بیمه زندگی که وقت آمدن به دفتر ندارد، یک رفت‌وآمد کمتر است.
صندوق، چک و مدارک ضمانتی
- صندوق: واریز نقد صندوق هر کارشناس، دفتر صندوق و پیامک گزارش برای مدیران
- کارتابل دریافتی: دریافت‌های روز همه، روز خودم یا بازه دلخواه به تفکیک کارشناس و رشته
- چک‌ها: هر چک، چه مال نمایندگی چه چک شرکت، معلوم است کجاست: دفتر، مدیریت یا بانک
- مدارک ضمانتی: وضعیت‌های در انتظار ضبط، مدارک مشتری، موجود/در راه دفتر و موجود/در راه شرکت
- پرونده اقساط: تحویل‌نشده، ناقص، دارای خطا و تکمیل‌شده
صفحه مدارک ضمانتی و چک‌ها و دریافت و پرداخت جزئیات را دارند.
تیم: هر نفر فقط کار خودش را می‌بیند
۱۱ نقش آماده دارید؛ مدیر کل و ده نقش دیگر مثل کارشناس وصول، کارشناس تمدید و مسئول مدارک. دکمه‌ای که مجوزش نیست، نمایش داده نمی‌شود. ورود دومرحله‌ای پیامکی را برای هر مدیر جداگانه فعال میکنید و ورود از دستگاه تازه با کد تأیید میشود. رتبه‌بندی ماهانه پرسنل از صدور، وصول و پیگیری ساخته میشود. بیشتر در مدیریت پرسنل و گزارش‌ها.
سؤال‌های رایج نمایندگان بیمه ملت
برای بیمهنامههای ملت قالب اکسل آماده دارید؟
قالب ورود اکسل اختصاصی بیمه ملت فعلاً در فهرست قالبها نیست. بیمهنامهها را با قالب اکسل خود چتر بیمه وارد میکنید که تا ۱۲ قسط در هر سطر میگیرد و مشتری را خودکار میسازد. بیمهگذاران را هم میتوانید با فایل نمونه و پیشنمایش جداگانه وارد کنید.
حق بیمه دورهای بیمه زندگی را چطور پیگیری کنم؟
هر قسط با مبلغ و سررسید در بیمهنامه ثبت میشود. قانون پیامک قسط نسبت به سررسید یادآوری میفرستد و زمانبند روزانه حدود ۸ تا ۲۰ اجرا میشود. بیمهگذار هم در پرتال میتواند کل بدهی را یکجا بپردازد.
چتر بیمه جای سامانه صدور بیمه ملت را میگیرد؟
نه. صدور در سامانه خود شرکت انجام میشود و اطلاعاتش در چتر بیمه ثبت میشود. چتر بیمه نرمافزار داخلی دفتر نمایندگی است، برای قسط، تمدید، صندوق، مدارک و تیم.
دوره رایگان چند روز است و پشتیبانی کی پاسخ میدهد؟
۳۰ روز رایگان از چتر بیمه استفاده میکنید. پشتیبانی شنبه تا پنجشنبه، ساعت ۹ تا ۱۸ پاسخ میدهد.
اگر دفترتان قرار است سهم بیشتری از فروش ملت را بسازد، از همین ماه پیگیری‌ها را روی صف مشترک ببرید. فهرست همه شرکت‌های بیمه و صفحه بیمه کارآفرین هم در دسترس است.