چتر بیمه برای نمایندگان بیمه نوین
نرم افزار نمایندگی بیمه نوین؛ نقش و هدف هر کارشناس، رتبه‌بندی ماهانه، پیامک خودکار، سایت نمایندگی و ورود بیمه‌نامه از اکسل در یک پنل ابری. ۳۰ روز رایگان.
چرا نمایندگی بیمه نوین به سامانه ابری نیاز دارد؟
بیمه نوین از اسفند ۱۳۸۴ با مجوز بیمه مرکزی در رشته‌های اشخاص، اموال و مسئولیت کار می‌کند. مدیرعاملش در مهر ۱۴۰۵، در بازدید از شعبه کرج، گفت: «مطالبات حق‌بیمه‌ها باید کاملاً به‌روز باشد و همکاران شعبه نیز باید در کنار نمایندگان، همراه و پشتیبان شبکه فروش باشند.» به‌روز ماندن مطالبات در دفتر نمایندگی هم به تیمی برمی‌گردد که هر کس بداند چه کاری به عهده دارد. وقتی یک نمایندگی بیمه نوین از دو سه نفر بزرگ‌تر می‌شود، مسئله اصلی دیگر فقط ثبت بیمه‌نامه نیست؛ مدیر می‌خواهد بداند هر همکار امروز چه کرده، کدام مشتری از دست رفته و هدف فروش ماه به کجا رسیده است. اگر جواب این سؤال‌ها در گروه پیام‌رسان و یادداشت شخصی افراد باشد، مدیریت دفتر یعنی پرسیدن مداوم. چتر بیمه یک نرم افزار نمایندگی بیمه نوین ابری است که کار تیم، مشتری‌ها و پول دفتر را در یک پنل مشترک نگه می‌دارد؛ هر کس با نام کاربری خودش وارد می‌شود و فقط بخش‌های مربوط به خودش را می‌بیند.
۳۰ روز رایگان شروع کنید | تعرفه بر اساس تعداد کاربر | درخواست دمو
میز کار مدیر: دفتر نوین در یک نگاه
صفحه اول پنل یک میز کار است که ویجت‌هایش را خودتان می‌چینید و هر کاربر فقط ویجت‌هایی را می‌بیند که مجوزش را دارد. صدور این ماه در مقایسه با ماه قبل، جمع بدهی قسط‌های معوق، بیمه‌نامه‌هایی که تا هفت روز دیگر تمام می‌شوند و هنوز کسی پیگیرشان نشده، درخواست‌های مشاوره خوانده‌نشده سایت و پیشرفت اهداف فروش، هر کدام یک کارت با نمودار چندروزه دارند. اگر چیدمان به هم ریخت، با یک دکمه به حالت اول برمی‌گردد.
نقش‌ها، هدف ماهانه و رتبه‌بندی کارشناسان
چتر بیمه با ۱۱ نقش شروع می‌شود: مدیر کل و ده نقش آماده مثل مدیر دفتر، مدیر مالی، کارشناس وصول، مسئول فروش و سایت و کارمند همه‌کاره. هر نقش فقط دکمه‌های مجاز را می‌بیند و کارهای حساس، مثل ویرایش بیمه‌نامه، تغییر تعداد قسط نسبت به قرارداد یا برداشت از صندوق، مجوز استثنای جداگانه دارند. ورود دومرحله‌ای پیامکی را برای هر مدیر جداگانه فعال می‌کنید و دسترسی‌های رد شده در لاگ امنیتی ثبت می‌شود.
برای هر کارشناس و برای کل دفتر، به تفکیک رشته، هدف صدور ماهانه تعریف می‌کنید. رتبه‌بندی ماه از جمع امتیاز شغل، صدور، وصول و پیگیری ساخته می‌شود و می‌توانید برای رتبه‌های اول جایزه تعیین کنید. کارنامه هر نفر ساعت حضور، اضافه‌کاری، مرخصی، اضافات و کسورات و فیش حقوق PDF را هم دارد. شرح کامل در مدیریت پرسنل و گزارش‌های مدیریتی.
پیامک گروهی و خودکار برای مشتریان نوین
به‌جای فرستادن دستی پیام از گوشی، قوانین پیامک را یک بار تعریف می‌کنید: یادآوری قسط نسبت به سررسید، یادآوری تمدید چند روز قبل از پایان برای رشته‌های انتخابی، و پیشنهاد رشته دیگر پس از صدور. برای ارسال گروهی هم مخاطبان را از اکسل می‌دهید یا از میان بیمه‌گذاران با فیلتر رشته، وضعیت بیمه، شغل، تعداد بیمه‌نامه، کارشناس یا تاریخ انتخاب می‌کنید؛ متن هر نفر با متغیرها پیش‌نمایش داده می‌شود و تعداد صفحه پیامک هم شمرده می‌شود.
- تمدید: هر بیمه‌نامه از ۴۵ روز پیش در فهرست تمدید می‌آید و پیامک یادآوری به‌طور پیش‌فرض پنج روز و یک روز قبل از سررسید می‌رود.
- بازاریابی مجدد: بیمه‌نامه‌های ۱۰ روز اخیر، آماده پیشنهاد رشته دوم.
- گزارش ارسال: هر پیامک با منبعش (قسط، تمدید، گروهی، لینک پرداخت و …) ثبت می‌شود و قابل ارسال دوباره است.
جزئیات در پیامک خودکار و کمپین و تمدید و فروش مجدد.
قوانین پیامک را در پنل آزمایشی بسازید
سایت نمایندگی و درخواست‌های مشاوره
اگر دفتر شما هنوز سایت ندارد، از تنظیمات پنل یکی از ۳۰ قالب سایت نمایندگی را انتخاب می‌کنید و بخش‌هایی مثل معرفی، خدمات، نماینده، نظرات، سؤالات و تماس را پر می‌کنید. فرم تماس سایت مستقیم به فهرست «درخواست مشاوره» در پنل می‌رود؛ برای هر درخواست وضعیت، توضیح و تاریخچه ثبت می‌شود و کارت درخواست‌های خوانده‌نشده روی میز کار دیده می‌شود.
قالب اکسل، پرونده بیمه‌گذار و اقساط
چتر بیمه قالب ورود اکسل بیمه نوین را دارد. خروجی اکسلی را که از سامانه شرکت می‌گیرید در پنل بارگذاری می‌کنید و تا ۵۰۰ سطر را پس از پیش‌نمایش ثبت می‌کنید؛ برای رشته‌هایی مثل ثالث، بدنه و حوادث انفرادی قالب آماده هست. داده فقط از همین فایل وارد می‌شود و پنل با سامانه شرکت ارتباطی ندارد.
هر بیمه‌گذار پرونده‌ای با کد ملی کنترل‌شده، شغل، شماره‌های تماس، میانگین تأخیر پرداخت و کیف پول دارد؛ پرونده‌های تکراری ادغام می‌شوند و مشتری با موبایل و رمز یک‌بارمصرف به پرتال خودش می‌رود تا قسط بپردازد یا فرم پیشنهاد را با رمز یک‌بارمصرف و ثبت کامل شواهد تأیید کند. قسط‌های معوق در صف هر کارشناس نشسته‌اند و دفتر در تنظیمات تعیین می‌کند قسط عقب‌افتاده چند روز بی‌جریمه بماند و جریمه‌اش ماهانه چند درصد باشد؛ اگر لازم نباشد، جریمه صفر می‌ماند. بیشتر بخوانید: مدیریت اطلاعات بیمه‌گذاران، اقساط و وصول و چک و مدارک ضمانتی.
صندوق دفتر هم جدا نمانده است: هر کارشناس نقد دریافتی را به صندوق خودش واریز می‌کند و کارتابل دریافت روز، به تفکیک کارشناس و رشته، در دریافت و پرداخت روزانه و کارتابل مالی توضیح داده شده است.
پرسش‌های مدیران نمایندگی بیمه نوین
می‌توانم ببینم هر کارمند در ماه چقدر صدور و وصول داشته؟
بله. رتبه‌بندی ماهانه امتیاز صدور، وصول و پیگیری هر نفر را جمع می‌زند و کارنامه هر کارمند هم عملکرد او را نشان می‌دهد.
کارمندی که برود، اطلاعات مشتریانش هم می‌رود؟
نه. همه سوابق روی پنل دفتر است، نه روی گوشی یا رایانه آن کارمند؛ پرونده‌ها برای نفر بعدی باقی می‌ماند و مدیر با مجوز لازم می‌تواند رمز حساب او را تغییر دهد.
برای سایت نمایندگی باید جداگانه هزینه طراحی بدهم؟
سایت از داخل تنظیمات پنل و با انتخاب یکی از ۳۰ قالب ساخته می‌شود. برای جزئیات پلن‌ها، صفحه تعرفه را ببینید.
پشتیبانی چه روزهایی پاسخ می‌دهد؟
شنبه تا پنجشنبه، از ساعت ۹ تا ۱۸. اگر با شرکت‌های دیگر هم کار می‌کنید، صفحه‌های بیمه پارسیان، بیمه آرمان و بیمه آسیا یا فهرست شرکت‌های بیمه را ببینید.
تیم دفترتان را یک ماه روی چتر بیمه ببرید و در پایان ماه، رتبه‌بندی اول را با هم نگاه کنید.