چتر بیمه برای نمایندگان بیمه زندگی خاورمیانه
نرم افزار نمایندگی بیمه زندگی خاورمیانه؛ نقش جدا برای هر بازاریاب، ثبت معرف روی بیمهنامه عمر، صف قسط‌های دوره‌ای و فهرست تمدید ۴۵ روزه. ۳۰ روز رایگان.
چرا نمایندگی بیمه زندگی خاورمیانه به سامانه ابری نیاز دارد؟
بیمه زندگی خاورمیانه از بهمن ۱۳۹۵ با پروانه بیمه مرکزی فقط در رشته‌های زندگی و مستمری کار می‌کند و فهرست نمایندگانش را با کد نمایندگی، استان و شهر روی سایت خود منتشر کرده است. گزارش هیئت‌مدیره برای سال مالی ۱۴۰۴ هدف جذب ۲٬۵۰۰ نماینده و بازاریاب تازه تا پایان ۱۴۰۵ را آورده و هم‌زمان از کم‌تجربگی بخشی از شبکه فروش در بیمه‌های زندگی گفته است. برای دفتری که هر ماه یک بازاریاب تازه کنار خود می‌آورد، سؤال اصلی این است: این بیمهنامه عمر را چه کسی آورد، قسط بعدی‌اش کی است و پیگیری آن با کیست؟ چتر بیمه یک نرم افزار نمایندگی بیمه زندگی خاورمیانه تحت وب است که روی مرورگر باز میشود و کار هر همکار، از بازاریاب تازه‌وارد تا مدیر دفتر، در یک پرونده مشترک ثبت میشود.
دفترتان را ۳۰ روز رایگان امتحان کنید | درخواست دمو | تعرفه‌ها
بازاریاب تازه‌وارد، با نقش مشخص از همان روز اول
وقتی تیم فروش بیمه عمر بزرگ میشود، دادن رمز مشترک به همه یعنی هیچ‌کس نمی‌داند چه کسی چه چیزی را تغییر داده است. در چتر بیمه برای هر نفر حساب جدا می‌سازید و یکی از نقش‌های آماده را به او می‌دهید؛ مدیر کل و ده نقش دیگر، مثل کارشناس صدور، کارشناس تمدید و بازاریابی یا کارمند همه‌کاره. دکمه‌ای که آن نقش اجازه‌اش را ندارد اصلاً روی صفحه نمی‌آید، پس همکار تازه نمی‌تواند ناخواسته رسیدی را حذف کند. ورود دومرحله‌ای پیامکی را برای هر مدیر جداگانه فعال میکنید و اگر کسی از رایانه‌ای تازه وارد شود، کد تأیید پیامکی لازم است.
سهم هر بازاریاب، روی همان بیمهنامه عمر
در فرم صدور، معرف و بازاریاب هر بیمهنامه انتخاب میشود. فهرست معرف‌ها و بازاریاب‌ها را خودتان می‌سازید، ترتیبشان را تعیین میکنید و کسی را که دیگر همکاری نمی‌کند غیرفعال میکنید تا در فرم دیده نشود. به این ترتیب آخر ماه لازم نیست از روی حافظه حساب کنید که عمر و تشکیل سرمایه‌ای که دیروز صادر شد از کدام همکار آمده است.
- هدف ماهانه: برای هر کارشناس و برای کل دفتر، به تفکیک رشته، هدف صدور می‌گذارید و پیشرفتش روی میز کار دیده میشود.
- رتبهبندی: امتیاز ماه از صدور، وصول و پیگیری‌ها ساخته میشود و برای رتبه‌های برتر میتوانید جایزه تعریف کنید.
- کارنامه: ساعت حضور، مرخصی، حقوق ماه و فیش هر همکار در پرونده خودش می‌ماند.
جزئیات این بخش در مدیریت پرسنل و گزارش‌های مدیریتی آمده است.
حق‌بیمه دوره‌ای عمر زمانی و تشکیل سرمایه را جا نیندازید
بیمهنامه عمر با یک بار فروش تمام نمیشود؛ ارزشش به پرداخت‌های ماه‌ها و سال‌های بعد است. اگر دفتر خودش قسطها را پیگیری می‌کند، برای هر بیمهنامه تعداد، مبلغ و سررسید قسطها را ثبت میکنید و قانون پیامک قسط، نسبت به سررسید، یادآوری را خودکار می‌فرستد. قسطی که عقب بیفتد در داشبورد اقساط معوق می‌نشیند و هر کارشناس فقط صف مجاز خودش را می‌بیند؛ از همان ردیف شماره کارت دفتر را پیامک می‌کند یا لینک پرداخت امن می‌فرستد تا مشتری بدون ورود به هیچ حسابی پرداخت کند. جریمه دیرکرد به‌طور پیش‌فرض از روز ۲۱ حساب میشود و قابل تغییر است. بیشتر بخوانید: مدیریت اقساط و وصول.
صف قسط‌های تیم را در پنل آزمایشی بسازید
تمام عمر و مستمری؛ مشتری‌ای که سال‌ها با دفتر می‌ماند
مشتری بیمه تمام عمر یا مستمری آنی ممکن است ده سال بعد هم به دفتر زنگ بزند. پرونده بیمهگذار در چتر بیمه نوع شخص، کد ملی اعتبارسنجی‌شده، دو شماره تلفن کنار موبایل، شغل، آدرس، میانگین تأخیر در پرداخت و کارشناس مسئول آخرین بیمهنامه را نگه می‌دارد؛ اگر کسی دو بار ثبت شده باشد، دو پرونده یکی میشوند. خود بیمهگذار هم با موبایل و رمز یک‌بارمصرف وارد پرتالش میشود، فایل بیمهنامه را دانلود می‌کند و فرم پیشنهاد را از راه دور تأیید یا رد می‌کند؛ این تأیید با رمز یک‌بارمصرف و ثبت کامل شواهد انجام میشود. توضیح بیشتر در مدیریت اطلاعات بیمهگذاران.
سالگرد بیمهنامه و پیشنهاد بعدی
بیمه‌نامه‌ای که موعد تمدیدش نزدیک است، از ۴۵ روز پیش در فهرست تمدید می‌آید و نتیجه هر تماس کنارش یادداشت میشود. پیامک تمدید به‌طور پیش‌فرض پنج روز و یک روز قبل از پایان می‌رود. فهرست بازاریابی مجدد هم بیمهنامههای ۱۰ روز اخیر را برای فروش دوم جلوی تیم می‌گذارد و قانون «پیشنهاد بیمه» میتواند چند روز بعد از صدور یک رشته، بر اساس رشته و شغل مشتری، پیامک پیشنهاد رشته دیگری را بفرستد؛ مثلاً به خریدار عمر زمانی، معرفی طرح تشکیل سرمایه. شرح کامل در تمدید و فروش مجدد.
پرسش‌های نمایندگان بیمه زندگی خاورمیانه
چتر بیمه جای پورتال نمایندگان خاورمیانه را میگیرد؟
نه. پورتالی که شرکت برای نمایندگان راه انداخته، برای دیدن بیمهنامههای صادرشده، کارمزد، استعلام و آموزش است. چتر بیمه نرم‌افزار داخلی دفتر شماست: تیم، قسطها، تمدید، صندوق و پرونده مشتری.
بیمهنامههای عمری که قبلاً فروختهام چطور وارد پنل میشوند؟
با قالب اکسل چتر بیمه. هر سطر تا ۱۲ قسط میگیرد، بیمهگذار تازه خودکار ساخته میشود، جمع قسطها با مبلغ بیمهنامه سنجیده میشود و شماره تکراری پذیرفته نمیشود. فهرست بیمهگذاران را هم جداگانه از اکسل و با پیشنمایش وارد میکنید.
چطور بفهمم هر بازاریاب این ماه چند بیمهنامه آورده است؟
بازاریاب هر بیمهنامه در فرم صدور ثبت میشود و جدول بیمهنامهها را میتوانید بر همین اساس فیلتر کنید و از ردیفهای فیلترشده خروجی اکسل بگیرید. هدف ماهانه و رتبهبندی پرسنل هم عملکرد هر کارشناس را نشان میدهد.
دفتری که نماینده چند شرکت است هم میتواند از چتر بیمه استفاده کند؟
بله. بیمهنامههای همه شرکتها در یک پنل کنار هم ثبت میشوند. صفحه بیمه پاسارگاد، بیمه سامان و بیمه نوین را هم ببینید. دوره آزمایشی ۳۰ روز است و پشتیبانی شنبه تا پنجشنبه از ۹ تا ۱۸ پاسخ میدهد.
اگر قرار است امسال تیم فروش عمرتان بزرگ‌تر شود، پیش از آمدن بازاریاب بعدی، نقش‌ها و صف کار را آماده کنید.