چتر بیمه برای نمایندگان بیمه حافظ
نرم افزار نمایندگی بیمه حافظ؛ برای دفترهایی که همراه حافظ در سراسر کشور کار می‌کنند: چک، مدرک ضمانتی، قسط معوق و اکسل بیمه‌نامه در یک پنل. ۳۰ روز رایگان.
چرا نمایندگی بیمه حافظ به سامانه ابری نیاز دارد؟
بیمه حافظ کارش را در منطقه آزاد کیش شروع کرد: شرکت در اردیبهشت ۱۳۸۱ با مجوز فعالیت در مناطق آزاد تأسیس شد و از خرداد ۱۳۸۳ رسماً بیمه‌نامه فروخت. نقطه عطف بعدی اردیبهشت ۱۴۰۳ بود؛ حافظ پروانه بیمه‌گری از بیمه مرکزی گرفت و دامنه کارش را به سراسر ایران برد. امروز روی سایت خودش از متقاضیان نمایندگی در همه استان‌ها ثبت‌نام میکند. یعنی بخش بزرگی از دفترهای حافظ یا تازه راه افتاده‌اند یا تازه این شرکت را به سبد خود اضافه کرده‌اند. اگر شما هم یکی از آن‌ها هستید، این صفحه برای شماست: دفترتان را از روز اول منظم بچینید، نه بعد از اولین چک گمشده.
دفتر حافظ خود را ۳۰ روز رایگان در چتر بیمه بسازید | درخواست دمو | تعرفه‌ها
وقتی خود شرکت می‌گوید «وصول مطالبات»
شهریور ۱۴۰۵، سرپرست تازه بیمه حافظ در نخستین نشستش با رؤسای شعب، بر «پیگیری جدی و مستمر» وصول مطالبات تأکید کرد. چند هفته بعد، حافظ دوباره به سطح یک توانگری مالی برگشت. پیام این دو خبر برای نماینده روشن است: هر قسطی که فروخته‌اید، روزی از شما پرسیده می‌شود. اگر جواب در دفترچه یک همکار مانده باشد، آن روز روز خوبی نیست.
در چتر بیمه، قسط‌های گذشته از سررسید در داشبورد اقساط معوق صف می‌کشند: به ترتیب مبلغ و جدا برای هر کارشناس. کارشناس از کنار همان ردیف لینک پرداخت امن یا شماره کارت دفتر را برای مشتری پیامک میکند و مشتری بدون ساختن حساب کاربری پرداخت میکند. دیگر کسی سراغ یک قسط فراموش‌شده را از شعبه نمی‌شنود. جزئیات در اقساط و وصول.
چک مشتری کجاست؟ جوابش روی یک صفحه است
در فروش قسطی، چکی که باید به شرکت برسد و نمی‌رسد معمولاً گردن نماینده است؛ در بعضی قراردادهای فروش قسطی، نتیجه‌اش حتی ابطال بیمه‌نامه و ضبط کارمزد است. چتر بیمه هر چک را در جای واقعی‌اش نشان می‌دهد:
- در دفتر: هنوز پیش شماست.
- نزد مدیریت: مدیر تحویل گرفته است.
- در بانک: برای وصول رفته است.
- چک شرکت: فهرستی جدا از چکهای نمایندگی.
چک را به دفتر یا شرکت ارسال می‌کنید و گیرنده آن را قبول یا رد میکند. پس هیچ چکی بی‌صاحب بین دو میز نمی‌ماند. در خود قسط هم نوع وصول ثبت است: چک، چک شرکت، اعلامیه بدهکار، تسهیلات بانکی یا وصول توسط نمایندگی.
چکهای این ماه را امروز در پنل آزمایشی ثبت کنید
مشتری پیمانکار و مدرکی که باید سالم برگردد
حافظ از ابتدا روی بیمه‌های مهندسی، پیمانکاری و انرژی و پروژه‌های بزرگ کار کرده است. مشتری چنین دفتری اغلب یک شرکت پیمانکار یا یک کارگاه است، نه یک راننده. وقتی فروش قسطی همراه مدرک ضمانتی است، چتر بیمه مسیر آن مدرک را مرحله‌به‌مرحله نگه می‌دارد: در انتظار ضبط، مدارک مشتری، موجود یا در راه دفتر، موجود یا در راه شرکت. هر ارسال بین دفتر و شرکت ثبت و تأیید یا رد می‌شود، برگه‌ها قابل چاپ‌اند و تحویل مستقیم به شرکت هم ممکن است. روزی که پروژه تمام شد و مشتری مدرکش را خواست، می‌دانید دقیقاً کجاست. بیشتر در مدارک ضمانتی و چکها.
پرونده قسطی ناقص، پیش از آنکه شعبه بپرسد
بخش پرونده اقساط پرونده‌ها را به تحویل‌نشده، ناقص، دارای خطا و تکمیل‌شده جدا میکند و برچسب طرح هر پرونده را از روش وصولش می‌گیرد. صبح شنبه فقط فهرست «ناقص» را باز کنید و کار هفته معلوم است.
بیمه‌نامه‌های حافظ را دوباره تایپ نکنید
صدور در سامانه خود شرکت انجام می‌شود و داده‌هایش در چتر بیمه ثبت می‌شود. چتر بیمه قالب ورود اکسل بیمه حافظ را دارد: تا ۵۰۰ ردیف در هر بار، با پیش‌نمایش و تأیید قبل از ثبت. رشته‌هایی مثل ثالث، بدنه، آتش‌سوزی عمومی، کارفرما عمرانی و مسئولیت مدنی عمومی قالب آماده دارند. بعد از ثبت، یادآوری تمدید و پیامک خودکار قسط خودشان کار را جلو می‌برند.
پرسش‌های نمایندگان بیمه حافظ
تازه نمایندگی حافظ گرفتهام؛ راهاندازی دفتر در چتر بیمه چقدر کار دارد؟
دستیار راهاندازی قدمبهقدم کارت و حساب بانکی، متن پیامک قسط و تمدید و صفحه سایت نمایندگی را میپرسد. رشتهها و روشهای وصول هم با دکمه «ورود از چتر» آماده میشوند.
چکهای مشتریان حافظ و چکهای شرکت قاطی نمیشوند؟
نه. «چک شرکت» فهرست جدای خودش را دارد و بقیه چکها بر اساس جایشان، در دفتر، نزد مدیریت یا در بانک، دیده میشوند.
برای بیمه‌های مهندسی و پیمانکاری حافظ هم قالب اکسل آماده هست؟
برای کارفرما ساختمانی، کارفرما عمرانی و مسئولیت مدنی عمومی بله. برای رشته‌ای که قالب آماده ندارد، از اکسل استاندارد چتر بیمه با حداکثر ۱۲ قسط در هر سطر استفاده کنید.
دفتر من غیر از حافظ با شرکتهای دیگر هم کار میکند؛ مشکلی نیست؟
نه، همه شرکتها در یک پنلاند. صفحههای بیمه دی، بیمه سرمد و بیمه میهن یا فهرست شرکتهای بیمه را ببینید.
۳۰ روز، بدون هزینه. چکها، مدارک و قسط‌های همین ماه دفتر حافظ را در چتر بیمه بگذارید. اگر آخر ماه هنوز دنبال یک برگه می‌گشتید، چیزی از دست نداده‌اید. پشتیبانی شنبه تا پنجشنبه از ۹ تا ۱۸ کنارتان است.
همین حالا ثبت‌نام کنید؛ ۳۰ روز رایگان | مشاوره | همه امکانات