بیمه‌نامه‌ای که به پایان اعتبار می‌رسد و تمدید نمی‌شود، به این معنی نیست که مشتری از پروندهٔ دفتر پاک شده است. همان فرد هنوز در فهرست دفتر هست و می‌توان دوباره با او تماس گرفت. موضوع این مقاله، پیگیری بیمه‌نامه‌های تمدیدنشده است: اینکه مشتری قدیمی از چشم دفتر دور نماند و فرصت بازگشتش از دست نرود.
چتر بیمه در صفحهٔ مدیریت هوشمند تمدید بیمه‌نامه‌ها امکان دیدن بیمه‌نامه‌های نزدیک به پایان اعتبار، ثبت نتیجهٔ تماس و مشاهدهٔ وضعیت پیگیری را معرفی کرده است. این نوشته همان امکانات را از نگاه بازگرداندن مشتری می‌بیند؛ نه برنامهٔ فصلی فروش یک رشتهٔ خاص.
چرا مشتری تمدیدنشده از پیگیری جا می‌ماند؟
وقتی شمار بیمه‌نامه‌ها بالا می‌رود، تکیه بر حافظه یا پرونده‌های پراکنده برای دیدن تاریخ پایان دشوار می‌شود. گاهی یک بار تماس گرفته می‌شود و اگر پاسخی نیاید، کار همان‌جا متوقف می‌ماند. مشتری قدیمی در این حالت از گردش کار دفتر کنار می‌رود، در حالی که هنوز می‌توان پیگیری را از سر گرفت.
فهرست نزدیک به پایان اعتبار، نقطهٔ شروع پیگیری
در چتر بیمه، بیمه‌نامه‌هایی که در بازهٔ دلخواه دفتر به پایان اعتبار نزدیک می‌شوند در یک فهرست گرد می‌آیند. مدت این بازه را مدیر دفتر تعیین می‌کند و روز ثابتی در میان نیست. کارمند در همین فهرست نام بیمه‌گذار و راه تماس را می‌بیند و برای گفت‌وگو آماده می‌شود.
پس از پیگیری می‌توان فهمید کار به تمدید رسیده است یا نه. موردهایی که هنوز نیاز به ادامه دارند دوباره بررسی می‌شوند. همین تصویر است که مشتری تمدیدنشده را در میدان دید دفتر نگه می‌دارد.
تماس، یادداشت و پیامک در ادامهٔ کار
بعد از گفت‌وگو با بیمه‌گذار، نتیجهٔ پیگیری در بخش یادداشت نوشته می‌شود تا سابقهٔ ارتباط در پنل بماند. وضعیت پیگیری هم پیش چشم است: آیا مشتری پاسخ داده، نتیجه چه بوده و آیا کار به تمدید رسیده است یا خیر.
برای یادآوری تمدید، دفتر می‌تواند در تنظیمات پیامک قانون خودش را بسازد. متن و زمان ارسال را دفتر تعیین می‌کند. یادآوری می‌تواند خودکار برود تا وقت کارشناس برای تماس بماند. نمونه‌متن و لحن پیامک را در مقالهٔ متن پیامک تمدید بیمه‌نامه بخوانید.
چه کسی این پیگیری را انجام می‌دهد؟
کارمندان یا مدیر می‌توانند به این فهرست سر بزنند و پیگیری را پیش ببرند. نتیجه در پرونده می‌ماند تا نفر بعد همان سابقه را ببیند.
پرسش‌های متداول
بیمه‌نامهٔ تمدیدنشده را از کجا پیدا کنم؟
از فهرستی که بیمه‌نامه‌های نزدیک به پایان اعتبار را در بازهٔ دلخواه دفتر نشان می‌دهد. بعد از پیگیری، وضعیت معلوم می‌کند کار به تمدید رسیده یا باید ادامه پیدا کند.
بعد از تماس با مشتری چه باید نوشته شود؟
نتیجهٔ پیگیری و نکته‌های لازم برای مراجعهٔ بعد در بخش یادداشت می‌ماند تا سابقهٔ تماس از بین نرود.
پیامک یادآوری تمدید را از کجا تنظیم کنم؟
در تنظیمات پیامک می‌توان برای یادآوری تمدید قانون ساخت. امکانات در صفحهٔ مدیریت هوشمند تمدید آمده است و برای متن پیامک، مقالهٔ متن پیامک تمدید بیمه‌نامه را ببینید.
آیا فقط مدیر به این فهرست دسترسی دارد؟
خیر. کارمندان یا مدیر می‌توانند به فهرست سر بزنند و پیگیری را انجام دهند.
مشتری قدیمی وقتی به پایان اعتبار می‌رسد و تمدید نمی‌کند، از پروندهٔ دفتر کنار گذاشته نشده است. فهرست را ببینید، نتیجهٔ تماس را بنویسید و پیگیری را تا بازگشت او ادامه دهید.
نظرات کاربران
۰ نظر