چتر بیمه برای نمایندگان بیمه زندگی مفید
نرم افزار نمایندگی بیمه زندگی مفید؛ پرونده بلندمدت مشتری مستمری، چاپ جدول اقساط، یادآوری پیش از سررسید و لینک پرداخت بدون ورود. ۳۰ روز رایگان.
چرا نمایندگی بیمه زندگی مفید به سامانه ابری نیاز دارد؟
بیمه زندگی مفید شرکتی تازه است: سهامش فروردین ۱۴۰۳ با نماد «حیات» در فرابورس پذیره‌نویسی شد، فعالیت بیمه‌ای را در ۱۴۰۴ با عمر زمانی، عمر و سرمایه‌گذاری، بیمه متصل به دارایی و بیمه مستمری شروع کرد و خرداد همان سال مجوز صدور مستمری تمام عمر با تضمین و قطعی را گرفت. نماد شرکت هم ۲۹ آذر ۱۴۰۴ برای معامله باز شد. مشتری مستمری کسی است که برای بیست یا سی سال بعدش برنامه می‌ریزد؛ شاید امروز پنجاه‌ساله باشد و قسط‌هایش را سال‌ها بپردازد. دفتری که چنین بیمه‌نامه‌ای می‌فروشد، باید سال‌ها بعد هم شماره درست، آدرس تازه و سابقه پرداخت او را داشته باشد. چتر بیمه یک نرم افزار نمایندگی بیمه زندگی مفید تحت وب است که این رابطه طولانی را بدون دفترچه و فایل‌های پراکنده نگه می‌دارد.
۳۰ روز رایگان شروع کنید | درخواست دمو | تعرفه‌ها
مشتری مستمری؛ پرونده‌ای که سال‌ها به‌روز می‌ماند
در فاصله صدور تا شروع مستمری، مشتری ممکن است چند بار خانه یا شماره‌اش را عوض کند. پرونده بیمهگذار در چتر بیمه کنار موبایل، دو شماره تلفن دیگر هم نگه می‌دارد؛ مثلاً تلفن خانه یا شماره یکی از اعضای خانواده که در دسترس‌تر است. آدرس، شغل و کد ملی اعتبارسنجی‌شده هم همان‌جاست. در جزئیات پرونده، وضعیت پرداخت، میانگین تأخیر و کارشناس مسئول آخرین بیمه‌نامه دیده میشود، پس همکاری که پنج سال بعد به دفتر می‌آید هم سابقه را می‌فهمد. توضیح بیشتر در مدیریت اطلاعات بیمه‌گذاران.
جدول قسط روی کاغذ، با شماره کارت دفتر
همه مشتری‌ها با پیامک و لینک راحت نیستند و بعضی ترجیح می‌دهند برگه‌ای روی یخچال داشته باشند. چتر بیمه جدول اقساط هر بیمه‌نامه را با مبلغ و سررسید چاپ میکند و پاورقی‌اش شماره کارت، تلفن، پیام‌رسان و آدرس دفتر را دارد. وقتی مشتری حضوری پرداخت میکند، سند دریافت هم چاپ میشود و فوتر رسید را از تنظیمات برند خودتان می‌چینید. پرداخت‌ها در کارتابل دریافتی روز و صندوق کارشناس ثبت میشوند. جزئیات در دریافت و پرداخت روزانه.
یادآوری پیش از سررسید، نه بعد از آن
قانون پیامک قسط را نسبت به سررسید تنظیم میکنید و زمانبند روزانه، حدود ساعت ۸ تا ۲۰، پیامک‌ها را در موعدشان می‌فرستد. اگر قسطی عقب بیفتد، در داشبورد اقساط معوق دیده میشود و کارشناس با یک کلیک شماره کارت دفتر یا لینک امن پرداخت را برای مشتری پیامک میکند. صفحه پرداخت بدون نام کاربری و رمز باز میشود، پس مشتری مسن هم با یک لمس به درگاه بانکی می‌رسد. مهلت بدون جریمه و درصد ماهانه را در تنظیمات تعیین میکنید؛ پیش‌فرض، جریمه از روز ۲۱ است. راهنمای این بخش: مدیریت اقساط و وصول.
یادآوری قسط را در پنل آزمایشی تنظیم کنید
پرتالی ساده برای مشتری و خانواده‌اش
بیمهگذار با شماره موبایل و رمز یکبارمصرف وارد پرتال میشود و رمزی برای به خاطر سپردن ندارد. در صفحه اول خلاصه وضعیتش را می‌بیند و می‌تواند کل بدهی را یک‌جا بپردازد یا کیف پولش را شارژ کند. بیمه‌نامه‌های فعال و منقضی، اقساط و پرداخت‌ها هر کدام صفحه خودشان را دارند و اگر فایل بیمه‌نامه را بارگذاری کرده باشید، دانلودش همان‌جاست. فرم پیشنهاد را هم مشتری از خانه تأیید یا رد میکند؛ با رمز یکبارمصرف و ثبت کامل شواهد.
از عمر زمانی تا مستمری؛ گفت‌وگوی بعدی را برنامه‌ریزی کنید
کسی که امروز فقط عمر زمانی خریده، شاید چند سال بعد به فکر درآمد دوران بازنشستگی بیفتد؛ کافی است دفتر در زمان مناسب یادش بیندازد. در تنظیمات پیامک، برای رشته عمر زمانی یک قانون پیشنهاد می‌سازید: چند روز بعد از صدور، به مشتریانی با شغل‌های انتخابی، معرفی بیمه مستمری ارسال شود. تیم هم هر روز بیمه‌نامه‌های صادرشده در ۱۰ روز گذشته را در فهرست بازاریابی مجدد می‌بیند و با آن‌ها تماس می‌گیرد. برای موعد پایان هم نگرانی نیست؛ هر بیمه‌نامه از ۴۵ روز پیش در فهرست تمدید می‌آید و پیامک تمدید به‌طور پیش‌فرض پنج روز و یک روز قبل ارسال میشود. درباره این بخش: تمدید و فروش مجدد.
پرسش‌های نمایندگان بیمه زندگی مفید
مشتری مسن من نام کاربری و رمز ندارد؛ چطور آنلاین بپردازد؟
لینک پرداختی که از ردیف قسط پیامک میکنید، صفحه پرداخت را بدون ورود باز میکند. برای پرتال هم فقط شماره موبایل و رمز یکبارمصرف لازم است.
میشود شماره یکی از فرزندان مشتری را هم در پرونده نگه داشت؟
بله. پرونده بیمهگذار کنار موبایل دو فیلد تلفن دیگر دارد و آدرس و شغل هم در همان پرونده ثبت میشود.
یادآوری قسط چه ساعتی برای مشتری ارسال میشود؟
قوانین پیامک قسط و تمدید با زمانبند روزانه، حدود ساعت ۸ تا ۲۰، اجرا میشوند. فاصله یادآوری تا سررسید را خودتان تعیین میکنید.
دوره آزمایشی و پشتیبانی چطور است؟
چتر بیمه را ۳۰ روز رایگان امتحان میکنید و در این مدت، شنبه تا پنجشنبه از ساعت ۹ تا ۱۸، پشتیبانی کنارتان است. برای دفترهای چندشرکتی، صفحه بیمه معلم، بیمه دی و بیمه کوثر را هم ببینید.
پرونده یک مشتری مستمری را در پنل بسازید و ببینید سال‌ها بعد هم همه‌چیزش یک‌جاست.